Como é calculada a rentabilidade dos meus ativos?

Olá! Ao longo do tempo, percebemos que surgiram algumas dúvidas de nossos usuários em relação ao cálculo da rentabilidade. Em nosso levantamento, notamos essas dificuldades pela quantidade de reports feitos aqui na plataforma.

Por isso, viemos tirar todas as dúvidas explicando como é feito o cálculo da rentabilidade e mostrar as variações dessa funcionalidade no app.

Primeira dúvida que iremos tirar é: Como a rentabilidade é calculada?

O método utilizado pelo nosso aplicativo é o cálculo da rentabilidade pelo preço médio. Isso significa que, além de levar em conta a variação do ativo no dia, no mês e no ano, ela é influenciada por aportes e saques feitos num mesmo ativo.

Esse método permite o investidor saber de fato quanto de variação de patrimônio ele teve, ou seja, a rentabilidade mostra exatamente quanto o investidor ganhou ou perdeu.

Veja esse exemplo:

Imagina um investidor que em um determinado dia (D0) comprou 10 papéis de 10 reais de um ativo ABCD3.

No dia seguinte (D1), o papel desse ativo valia 15 reais e o investidor decide comprar mais 10 papéis dele.

Dois dias depois (D2), quando o valor do papel chega a 20 reais ele decide vender tudo. Nesse momento, o investidor tinha investido 250 reais e possuía 20 papéis do ativo ABCD3.

Feito os cálculos, descobrimos que esse investidor teve uma rentabilidade final de 60% de seu investimento, ou seja, seu patrimônio multiplicou 1,6 vezes.

Agora, imaginemos que, no D1, ao invés de comprar 10 papéis do ativo a 15 reais, ele opta por comprar 20. Sua rentabilidade final seria 50,3%, ou seja, seu patrimônio multiplicou 1,503 vezes.

Esse exemplo só mostra quanto um aporte num mesmo ativo impacta na rentabilidade, justamente por alterarem o preço médio desses ativos.

Outro ponto interessante é que proventos não são contabilizados nesse cálculo. Ele considera somente a variação do ativo do preço médio do ativo.

Outra dúvida legal de ser tirada é: onde podemos visualizar as rentabilidades no Real Valor?

1 - Rentabilidade diária de cada ativo

Tela “Patrimônio

2 - Rentabilidade diária da carteira toda

Tela “Patrimônio

3 - Rentabilidade mensal de cada ativo

Tela “Patrimônio” > “Rendimentos” > “Relatório

4 - Rentabilidade mensal da carteira toda

Tela “Patrimônio” > “Rendimentos” 

5 - Rentabilidade anual da carteira toda

Tela “Patrimônio” > “Rendimentos

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Comentários (3)

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olá, fiz várias negociações de swing trade ( 1 ou 2 dias), porém notei que na rentabilidade de maio estas operações não impactaram.

Se eu clicar na opção extrato, o lucro está lá mas na rentabilidade de maio não.


Ou só vai contar quanto finalizar o mês?

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Também queria saber isso.

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Pois é, eu tb estou na dúvida. Exemplo: Quando aparece assim:

6pp abaixo do CDI, significa o que ?

ou quando aparece 33% do CDI. Significa que a rentabilidade é 33% do CDI ?

e o pp ?

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Muito boa a explicação! Não tem como ver a rentabilidade da carteira durante todo o periodo? Englobando todos os anos