Olá! Ao longo do tempo, percebemos que surgiram algumas dúvidas de nossos usuários em relação ao cálculo da rentabilidade.
Por isso, viemos tirar todas as dúvidas explicando como é feito o cálculo da rentabilidade e mostrar as variações dessa funcionalidade no app.
Primeira dúvida que iremos tirar é: Como a rentabilidade é calculada?
O método utilizado pelo nosso aplicativo é o cálculo da rentabilidade pelo preço médio. Isso significa que, além de levar em conta a variação do ativo no dia, no mês e no ano, ela é influenciada por aportes e saques feitos num mesmo ativo.
Esse método permite o investidor saber de fato quanto de variação de patrimônio ele teve, ou seja, a rentabilidade mostra exatamente quanto o investidor ganhou ou perdeu.
Veja esse exemplo:
Imagina um investidor que em um determinado dia (D0) comprou 10 papéis de um ativo ABCD3 a 10 reais.
No dia seguinte (D1), o papel desse ativo valia 15 reais e o investidor decide comprar mais 10 papéis dele.
Dois dias depois (D2), quando o valor do papel chega a 20 reais ele decide vender tudo. Nesse momento, o investidor tinha investido 250 reais e possuía 20 papéis do ativo ABCD3.
Feito os cálculos, descobrimos que esse investidor teve uma rentabilidade final de 60% de seu investimento, ou seja, seu patrimônio multiplicou 1,6 vezes.
Agora, imaginemos que, no D1, ao invés de comprar 10 papéis do ativo a 15 reais, ele opta por comprar 20. Sua rentabilidade final seria 50,3%, ou seja, seu patrimônio multiplicou 1,503 vezes.
Esse exemplo só mostra quanto um aporte num mesmo ativo impacta na rentabilidade, justamente por alterarem o preço médio desses ativos.
Obs: proventos não são contabilizados nesse cálculo. Ele considera somente a variação do ativo do preço médio do ativo.
ATENÇÃO: Só mostramos as rentabilidades dos ativos em carteira no momento. Para ativos com posições já encerradas, somente é possível ver os detalhes das transações e o lucro gerado, tanto na tela "Extrato" (lucro de cada transação individualmente) quanto na tela "Resumo" (lucro total até o momento)
Outra dúvida legal de ser tirada é: onde podemos visualizar as rentabilidades no Real Valor?
1 - Rentabilidade diária de cada ativo
Tela “Patrimônio”
2 - Rentabilidade diária da carteira toda
Tela “Patrimônio”
3 - Rentabilidade mensal de cada ativo
Tela “Patrimônio” > “Rendimentos” > “Relatório”
4 - Rentabilidade mensal da carteira toda
Tela “Patrimônio” > “Rendimentos”
5 - Rentabilidade anual da carteira toda
Tela “Patrimônio” > “Rendimentos”
olá, fiz várias negociações de swing trade ( 1 ou 2 dias), porém notei que na rentabilidade de maio estas operações não impactaram.
Se eu clicar na opção extrato, o lucro está lá mas na rentabilidade de maio não.
Ou só vai contar quanto finalizar o mês?
Pois é, eu tb estou na dúvida. Exemplo: Quando aparece assim:
6pp abaixo do CDI, significa o que ?
ou quando aparece 33% do CDI. Significa que a rentabilidade é 33% do CDI ?
e o pp ?
Muito boa a explicação! Não tem como ver a rentabilidade da carteira durante todo o periodo? Englobando todos os anos
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