Olá! Ao longo do tempo, percebemos que surgiram algumas dúvidas de nossos usuários em relação ao cálculo da rentabilidade.
Por isso, viemos tirar todas as dúvidas explicando como é feito o cálculo da rentabilidade e mostrar as variações dessa funcionalidade no app.
Primeira dúvida que iremos tirar é: Como a rentabilidade é calculada?
O método utilizado pelo nosso aplicativo é o cálculo da rentabilidade pelo preço médio. Isso significa que, além de levar em conta a variação do ativo no dia, no mês e no ano, ela é influenciada por aportes e saques feitos num mesmo ativo.
Esse método permite o investidor saber de fato quanto de variação de patrimônio ele teve, ou seja, a rentabilidade mostra exatamente quanto o investidor ganhou ou perdeu.
Veja esse exemplo:
Imagina um investidor que em um determinado dia (D0) comprou 10 papéis de um ativo ABCD3 a 10 reais.
No dia seguinte (D1), o papel desse ativo valia 15 reais e o investidor decide comprar mais 10 papéis dele.
Dois dias depois (D2), quando o valor do papel chega a 20 reais ele decide vender tudo. Nesse momento, o investidor tinha investido 250 reais e possuía 20 papéis do ativo ABCD3.
Feito os cálculos, descobrimos que esse investidor teve uma rentabilidade final de 60% de seu investimento, ou seja, seu patrimônio multiplicou 1,6 vezes.
Agora, imaginemos que, no D1, ao invés de comprar 10 papéis do ativo a 15 reais, ele opta por comprar 20. Sua rentabilidade final seria 50,3%, ou seja, seu patrimônio multiplicou 1,503 vezes.
Esse exemplo só mostra quanto um aporte num mesmo ativo impacta na rentabilidade, justamente por alterarem o preço médio desses ativos.
Obs: proventos não são contabilizados nesse cálculo. Ele considera somente a variação do ativo do preço médio do ativo.
ATENÇÃO: Só mostramos as rentabilidades dos ativos em carteira no momento. Para ativos com posições já encerradas, somente é possível ver os detalhes das transações e o lucro gerado, tanto na tela "Extrato" (lucro de cada transação individualmente) quanto na tela "Resumo" (lucro total até o momento)
Outra dúvida legal de ser tirada é: onde podemos visualizar as rentabilidades no Real Valor?
1 - Rentabilidade diária de cada ativo
Tela “Patrimônio”
2 - Rentabilidade diária da carteira toda
Tela “Patrimônio”
3 - Rentabilidade mensal de cada ativo
Tela “Patrimônio” > “Rendimentos” > “Relatório”
4 - Rentabilidade mensal da carteira toda
Tela “Patrimônio” > “Rendimentos”
5 - Rentabilidade anual da carteira toda
Tela “Patrimônio” > “Rendimentos”
olá, fiz várias negociações de swing trade ( 1 ou 2 dias), porém notei que na rentabilidade de maio estas operações não impactaram.
Se eu clicar na opção extrato, o lucro está lá mas na rentabilidade de maio não.
Ou só vai contar quanto finalizar o mês?
olá, fiz várias negociações de swing trade ( 1 ou 2 dias), porém notei que na rentabilidade de maio estas operações não impactaram.
Se eu clicar na opção extrato, o lucro está lá mas na rentabilidade de maio não.
Ou só vai contar quanto finalizar o mês?
Pois é, eu tb estou na dúvida. Exemplo: Quando aparece assim:
6pp abaixo do CDI, significa o que ?
ou quando aparece 33% do CDI. Significa que a rentabilidade é 33% do CDI ?
e o pp ?
Pois é, eu tb estou na dúvida. Exemplo: Quando aparece assim:
6pp abaixo do CDI, significa o que ?
ou quando aparece 33% do CDI. Significa que a rentabilidade é 33% do CDI ?
e o pp ?
Muito boa a explicação! Não tem como ver a rentabilidade da carteira durante todo o periodo? Englobando todos os anos
Muito boa a explicação! Não tem como ver a rentabilidade da carteira durante todo o periodo? Englobando todos os anos
Esses xx pp abaixo ou acima de um indice de fato é bem confuso. Já fiz várias contas e eles não possuem lógica. Seria muito bom se pudesse explicar como calculam isso. Alem disso, por que às vezes é "xx pp abaixo ou acima" e às vezes é "xx% do IBOV"?
Sinto falta de um gráfico com a rentabilidade calculada da forma correta (como no Kinvo, por exemplo) porém, poderia ter as 2 informações, a rentabilidade e a variação. Ai sim, o app ficaria completão! :)
Esses xx pp abaixo ou acima de um indice de fato é bem confuso. Já fiz várias contas e eles não possuem lógica. Seria muito bom se pudesse explicar como calculam isso. Alem disso, por que às vezes é "xx pp abaixo ou acima" e às vezes é "xx% do IBOV"?
Sinto falta de um gráfico com a rentabilidade calculada da forma correta (como no Kinvo, por exemplo) porém, poderia ter as 2 informações, a rentabilidade e a variação. Ai sim, o app ficaria completão! :)
Primeiramente, congratulações pelo software!
A minha dúvida sobre a rentabilidade descrita pelo app e web é::: "Porque não considerar os proventos, visto que este estão diretamente relacionados a rentabilidade?" Uma sugestão para complementar o excelente trabalho confeccionado pela equipe real valor, é ter os dois dados::: - rentabilidade pelo preço médio e rentabilidade pelo preço médio + proventos. Com isso, o investidor poderá saber o comportamento da sua carteira em valorização dos ativos e também como os proventos afetam o crescimento de patrimônio, haja visto que investidores de carteira previdenciária focaram nos proventos e como eles estão impactando em seu patrimônio.
Abaixo um exemplo extraído do relatório gerencial do FII PATC11, apenas como fator demonstrativo:
Note que PATC11 (Cota) seria a rentabilidade da carteira sem considerar proventos. Por outro lado, PATC11 (Cota+Rendimentos) seria a rentabilidade da carteira levando em conta os proventos recebidos (dividendos de ações e FIIs).
Um grande abraço!
Primeiramente, congratulações pelo software!
A minha dúvida sobre a rentabilidade descrita pelo app e web é::: "Porque não considerar os proventos, visto que este estão diretamente relacionados a rentabilidade?" Uma sugestão para complementar o excelente trabalho confeccionado pela equipe real valor, é ter os dois dados::: - rentabilidade pelo preço médio e rentabilidade pelo preço médio + proventos. Com isso, o investidor poderá saber o comportamento da sua carteira em valorização dos ativos e também como os proventos afetam o crescimento de patrimônio, haja visto que investidores de carteira previdenciária focaram nos proventos e como eles estão impactando em seu patrimônio.
Abaixo um exemplo extraído do relatório gerencial do FII PATC11, apenas como fator demonstrativo:
Note que PATC11 (Cota) seria a rentabilidade da carteira sem considerar proventos. Por outro lado, PATC11 (Cota+Rendimentos) seria a rentabilidade da carteira levando em conta os proventos recebidos (dividendos de ações e FIIs).
Um grande abraço!
Olá pessoal. Parabéns pelo app, é realmente sensacional ter acesso gratuito a uma ferramenta com tamanha funcionalidade.
Gostaria de sanar uma dúvida: na #RetrospectivaRealValor disponível no app (tipo stories que o app gera ao final do ano), sinaliza que o rendimento da minha carteira no ano de 2020 foi de, por exemplo, 10%. Porém na secao Rendimentos da aba Patrimônio, conforme explicado na publicação acima, indica que o rendimento da minha carteira foi de 22,5%.
No meu entendimento, esses valores deveriam ser equivalentes. Estou errado? Há alguma metodologia de calculo diferente entre eles?
Forte abraço.
Olá pessoal. Parabéns pelo app, é realmente sensacional ter acesso gratuito a uma ferramenta com tamanha funcionalidade.
Gostaria de sanar uma dúvida: na #RetrospectivaRealValor disponível no app (tipo stories que o app gera ao final do ano), sinaliza que o rendimento da minha carteira no ano de 2020 foi de, por exemplo, 10%. Porém na secao Rendimentos da aba Patrimônio, conforme explicado na publicação acima, indica que o rendimento da minha carteira foi de 22,5%.
No meu entendimento, esses valores deveriam ser equivalentes. Estou errado? Há alguma metodologia de calculo diferente entre eles?
Forte abraço.
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